返回首页  |  加入收藏

  光辉历程

2011年
通过ISO9001质量管理体系、ISO14000环境管理体系认证
2010年
“罗浮山牌水泥”被授予“广东省名牌产品”
2009年
青蛙养殖IOS
2008年
惠州市民营企业50强
2007年
国家免检产品
2005年
广东省著名商标
2005年
中国名优品牌
2004年
青蛙养殖IOS
2003年
通过ISO9001:2000国际质量体系认证
2002年
惠州市国税百强纳税人

  友情链接

青蛙养殖首页 · 首页 > 龟鳖养殖 > 文章

2018年离岸账户关闭潮,外贸企业还能否开香港账户(转载)


访问人数:135  本站:  发布时间:2019-06-11
 


2018年离岸账户关闭潮,外贸企业还能否开香港账户(转载)

  自2012年起,美、英、德等多个国家的金融监管机构纷纷加强了对反洗钱案的查处,致使银行洗钱被罚案接连被爆出:  2014年7月,法国巴黎银行被指控称为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金,而被罚以创纪录的89亿美元的罚款。

  2018年6月4日,澳洲规模最大的银行澳洲联邦银行因三年中万多次可疑转帐,被监管部门罚以7亿澳元(折合人民币约34亿元)。

  骇人听闻的巨额罚款不仅给全世界的金融机构敲响了警钟,也鞭策着各个金融机构严格审查自身风控程序及客户尽职调查等工作是否符合法律及监管的要求。

  而银行作为“洗钱案”的重灾之地,其内部合规检查势必会更加严苛,对离岸账户的审查也会随着整体合规要求的提高而加剧  离岸账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸人收款的最佳选择。 但现如今,离岸账户开立的门槛却越来越高,埋怨离岸账户被冻结的声音也越来越大,外贸人的聚集地—福步论坛,更是“哀鸿遍野  2018年离岸账户关闭潮,外贸企业如何选择开户?  首先,银行审查力度的提升势必会使其运营成本上涨。 这时,银行需要更多能为其盈利的大型外贸企业来承担上涨的运营成本,而非中小微企业。

  另外,随着信息壁垒逐渐被打破,中小型外贸企业数量急剧上升。

而作为外贸企业的跨境收款的最佳拍档—离岸账户,其需求量必将持续增长。 但境外银行(包括香港)在一个政策紧缩的大环境下,结合本身利益与风险的综合考量,又不得不对开户客户进行进一步筛选。

  在此种境况下,中小外贸企业开立一个离岸账户难比登天。

更严重的是,离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”,而是大势所趋。   所以离岸账户销户容易,开户难,对于离岸账户还未被冻结的中小外贸商更应该“且行且珍惜”。

  下面为大家分享几条可参考的离岸账户规范操作指南。

  一、贸易背景真实,交易正常  资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定,最好拥有国内关联的实体公司。   二、积极配合银行调查  如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。   三、不与高危地区国家进行交易  尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。

  四、尽量少或不与个人发生交易  个人交易(来自个人账户的汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,从而面临更严格的审查。

  五、保持账户长期活跃  长时间或低频次不使用已开账户,极有可能导致账号被注销。 因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。

  六、不参与洗钱类交易  不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的账户和个人也将受牵连。

 


网站地图 企业文化 质量目标 青蛙养殖安卓 友情链接 后台管理

青蛙养殖提供的文章均由网友转载于网络,若本站转载中的文章侵犯了您的权益,请与本站管理员联系.
Copyright (C) 2013-2019 www.422626.com青蛙养殖 All Rights Reserved.